سیستم مالیات بر املاک ایالات متحده: اصول اولیه ایالات متحده آمریکا: بعد از کسر مالیات چقدر در دست است؟ درباره مالیات هایی که از پولی که به سختی به دست آورده اید کسر می شود بیشتر بیاموزید.

مالیات بر املاک و مستغلات ایالات متحده آمریکا، فلوریدا، نیویورک

در ایالات متحده آمریکا مانند هر کشور دیگری مالیات بر املاک وجود دارد و شهروندان خارجی که کمتر از 6 ماه در ایالات متحده اقامت داشته باشند غیر مقیم محسوب می شوند. همه باید در ایالات متحده مالیات بپردازند و افراد غیر مقیم موظفند درآمدی را که در ایالات متحده دریافت کرده اند در این کشور اعلام کنند.

در ایالات متحده آمریکا، مقامات محلی، ایالت ها و شهرداری ها، مالیات سالانه بر هر املاک و مستغلات ایالات متحده، شامل زمین، وضع می کنند. همه 50 ایالت آمریکا قوانین خاص خود را دارند که اغلب متفاوت است، همانطور که روش های محاسبه مالیات بر دارایی نیز متفاوت است.

به عنوان مثال می توانید ایالت کالیفرنیا را با شهرهای لس آنجلس، سانفرانسیسکو و سایرین در نظر بگیرید که در آن مالیات بر دارایی 1.25٪ در سال از قیمت ملک خریداری شده است و در دو پرداخت مساوی یک بار پرداخت می شود. هر شش ماه.

در برخی موارد، وام دهندگان املاک و مستغلات از خریدار املاک و مستغلات ایالات متحده می خواهند که یک حساب بانکی جداگانه باز کند که در آن وجوه هر ماه به عنوان ذخیره کنار گذاشته می شود تا این مالیات به موقع پرداخت شود. در مواردی که وام دهنده به هنگام درخواست خریدار برای وام نیازی به ایجاد چنین ذخیره ای نداشته است، همچنان به مشتریان توصیه می شود که برای چنین اهدافی یک برنامه پس انداز در یک بانک محلی ایالات متحده باز کنند.

مالیات در ایالات متحده آمریکا - مالیات بر املاک و مستغلات در آمریکا

در ایالات متحده آمریکا، علاوه بر مالیات بر دارایی، هزینه ثابت دیگری نیز وجود دارد - بیمه آتش سوزی که وام دهندگان به آن نیاز دارند. البته چنین الزاماتی در مورد قطعات زمین اعمال نمی شود. به صلاحدید خود، صاحبان املاک و مستغلات در ایالات متحده می توانند در برابر زلزله و سایر بلایای طبیعی ذاتی در منطقه ای که ملک خریداری می کنند، و همچنین در برابر خرابکاری، تروریسم و غیره بیمه کنند.
در مجتمع های مسکونی (کاندومینیوم) در آمریکا، پرداخت بیمه در هزینه نگهداری مجتمع (نظافت، تخلیه زباله، نگهداری محوطه و ...) لحاظ شده و هر ماه یک بار پرداخت می شود.

درباره مالیات بر املاک و مستغلات ایالات متحده - نرخ مالیات بر املاک و مستغلات

هنگام خرید ملک در ایالات متحده آمریکا، صاحبان آینده با هزینه های یکباره مانند بیمه عنوان، محضر اسناد، ارزیابی املاک و تعدادی هزینه دیگر مواجه خواهند شد.

میزان مالیات سالانه بر مالکیت املاک و مستغلات در ایالات متحده آمریکا ممکن است به طور قابل توجهی در مناطق اداری مختلف متفاوت باشد و 1-2٪ از قیمت فروش در سال باشد. نرخ مالیات در آمریکا، در شهرها و ایالت های مختلف به شرح زیر است: نیویورک - 11.5٪; لس آنجلس - 1.1–1.3٪؛ واشنگتن - 0.96%؛ هونولولو (هاوایی) – 0.37%؛ لاس وگاس - 3.25٪; فیلادلفیا - 8.26٪؛ فلوریدا - 1.5٪. مالیات بر دارایی ایالات متحده یک بار در سال به دادگاه منطقه پرداخت می شود.

همچنین بخوانید:

هزینه های نگهداری املاک و مستغلات آمریکا، در مجتمع های مسکونی (کاندومینیوم)، در دهکده های باشگاهی، شامل هزینه های نگهداری قلمرو، پارکینگ، استخر، امنیت و غیره می باشد. شاید هزینه تلویزیون کابلی و اینترنت را نیز شامل شود. مبلغ کل می تواند از 100 تا 800 دلار در ماه متغیر باشد. این هزینه در حقوق ماهیانه به انجمن صاحبان خانه که مسئولیت پرداخت ها را بر عهده دارد، لحاظ می شود. مالک هزینه برق، آب و گاز را جداگانه پرداخت می کند. http://www.

سیستم مالیاتی ایالات متحده چندین ویژگی خاص خود را دارد. ما سعی کردیم بفهمیم چه مالیات هایی در آمریکا وجود دارد، چه کسی موظف است آنها را بپردازد، اظهارنامه مالیاتی چیست و چگونه آن را تنظیم کنیم.

مالیات در ایالات متحده آمریکا و انواع آنها

مالیات در ایالات متحده در چندین سطح وجود دارد: فدرال، ایالتی و محلی (شهر و شهرستان). مالیات های فدرال برای کل کشور یکسان است، در حالی که بقیه توسط دولت های محلی به طور مستقل تعیین می شود. در مجموع، مالیات های بسیار زیادی وجود دارد، بنابراین برای محاسبه آنها، از نرم افزارهای خاصی استفاده می کنند یا از خدمات حرفه ای ها استفاده می کنند. کل فرآیند توسط سرویس درآمد داخلی ایالات متحده (IRS) کنترل می شود.

مالیات بر درآمد ایالات متحده و همچنین کمیسیون، حق امتیاز، سود سهام، برنده قمار، انعام، درآمد خارجی و حتی حقوق بازنشستگی و مزایای بیکاری پرداخت می شود. مقدار آن مجموع مالیات بر درآمد فدرال و مالیات بر درآمد ایالتی است.

انواع اصلی شامل مالیات بر املاک (مالیات بر دارایی) و مالیات فروش و همچنین مالیات تامین اجتماعی است که هم توسط کارفرمایان و هم کارمندان پرداخت می شود.

همچنین در کشور تعداد زیادی مالیات و هزینه برای خدماتی مانند اخذ گواهینامه رانندگی، پارکینگ، افتتاح یک تجارت و غیره وجود دارد. بخش قابل توجهی از مالیات پرداخت شده توسط دولت پس از تسلیم اظهارنامه مالیاتی بازپرداخت می شود.

عکس: shutterstock

سیستم مالیاتی آمریکا

ایالت های آمریکا آزادی بسیار زیادی در تعیین مالیات دارند، زیرا قوانین فدرال شامل فهرست خاصی مجاز برای معرفی نیست. اکثر مالیات ها تصاعدی هستند، اما برخی ثابت هستند.

مالیات بر درآمد در ایالات متحده آمریکا بر اساس ایالت

نرخ مالیات بر درآمد بر اساس ایالت

آلاباما 2%-5%

آلاسکا - نه

آریزونا 2,59%-4,54%

آرکانزاس 0,9%-6,9%

کالیفرنیا 1%-13,3%

کلرادو 4,63%

کانکتیکات 3%-6,7%

دلاور 2,2%-6,6%

منطقه کلمبیا 4%-8,95%

فلوریدا - نه

گرجستان 1%-6%

هاوایی 1.4%-11%

آیداهو 1,6%-7,4%

ایلینوی 3,75%

ایندیانا 3.3%

آیووا 0,36%-8,98%

کانزاس 2,7%-4,6%

کنتاکی 2%-6%

لوئیزیانا 2%-6%

مین 6,5%-7,95%

مریلند 2% - 5,75%

ماساچوست 5,2%

میشیگان 4,25%

مینه سوتا 5,35%-9,85%

می سی سی پی 3%-5%

میسوری 1.5%-6%

عکس: shutterstock

مونتانا 1% - 6,9%

نبراسکا 2,46%-6,84%

نوادا - نه

نیوهمپشایر 5%

نیوجرسی 1,4%-8,97%

نیومکزیکو 1,7%-4,9%

NY 4%-8,82%

کارولینای شمالی 5.75%

داکوتای شمالی 1.22%-3.22%

اوهایو 0.53%-5.33%

اوکلاهما 0.5%-5.25%

اورگان 5%-9.9%

پنسیلوانیا 3.07%

رود آیلند 3.75%-5.99%

کارولینای جنوبی 0%-7%

داکوتای جنوبی - نه

تنسی 6%

تگزاس - نه

یوتا 5%

ورمونت 3.55%-8.95%

ویرجینیا 2%-5.75%

واشنگتن - نه

ویرجینیای غربی 3%-6.5%

ویسکانسین 4%-7.65%

وایومینگ - نه

از نظر سایر مالیات ها، کالیفرنیا بالاترین مالیات بر فروش را در ایالات متحده دارد. 7.5% ). بلافاصله پشت آن ایندیانا، می سی سی پی، نیوجرسی، رود آیلند و تنسی قرار دارند - آنجاست 7% . آلاسکا، دلاور، مونتانا، نیوهمپشایر و اورگان این مالیات را ندارند.

متوسط نرخ مالیات بر دارایی در نیوجرسی بالاترین است - 1,89% . پنج نفر برتر همچنین شامل نیوهمپشایر ( 1,86% )، تگزاس ( 1,81% ), نبراسکا ( 1,76% ) و ویسکانسین ( 1,76% ). پایین ترین نرخ ها در ناحیه کلمبیا ( 0,46% )، دلاور ( 0,43% )، آلاباما ( 0,33% ، در هاوایی ( 0,26% ) و در لوئیزیانا ( 0,18% ). در کالیفرنیا این رقم است 0,74% .

عکس: shutterstock

وضعیت مالیات دهندگان

قبل از تسلیم اظهارنامه مالیاتی، باید وضعیت مالیات دهندگان خود را به درستی تعیین کنید. میزان مالیاتی که از شما تعلق می گیرد و بازپرداخت به شما را تعیین می کند. چنین گونه هایی وجود دارد:

افراد متاهل؛
افراد مجرد (مجرد)
افرادی که متاهل هستند و اظهارنامه مالیاتی را به طور مشترک با همسر خود ارائه می کنند (تسلیم متاهل)
افرادی که متاهل هستند و اظهارنامه مالیاتی جداگانه از همسر خود ارائه می کنند (تسلیم متاهل به طور جداگانه).
نان‌آور اصلی (سرپرست، بیش از نیمی از هزینه‌های خانوار را در طول سال متحمل می‌شود).
بیوه (بیوه) واجد شرایط با فرزند وابسته.

اگر چندین وضعیت برای شما مناسب است، باید وضعیتی را انتخاب کنید که به شما امکان می دهد کمترین مالیات را بپردازید.

عکس: shutterstock

اظهارنامه مالیاتی ایالات متحده: تشکیل پرونده یا عدم تشکیل پرونده؟

در آمریکا مرسوم است که تمام درآمد مشمول مالیات خود را در طول سال با دقت ثبت کنید و سپس اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت کنید. با این حال، دسته هایی از جمعیت وجود دارند که نیازی به انجام این کار ندارند.

شما نیازی به ارائه اظهارنامه مالیاتی ندارید اگر:

شما مجرد هستید، زیر 65 سال سن دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 10300 دلار بوده است.
شما مجرد هستید، 65 سال یا بیشتر دارید و درآمد ناخالص کمتر از 11850 دلار دارید.
شما متاهل هستید و به طور مشترک با همسرتان پرونده دارید، هر دو زیر 65 سال سن دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 20600 دلار بوده است.
شما متاهل هستید، به طور مشترک با همسر خود پرونده را ثبت می کنید، یکی از همسران 65 سال یا بیشتر است و درآمد ناخالص شما کمتر از 21850 دلار بوده است.
شما متاهل هستید، به طور مشترک با همسرتان پرونده دارید، هر دو 65 سال یا بیشتر دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 23100 دلار بوده است.
شما متاهل هستید و جدا از همسرتان پرونده دارید و درآمد ناخالص شما 4000 دلار بوده است.
شما نان آور اصلی هستید، زیر 65 سال سن دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 13250 دلار بوده است.
شما نان آور اصلی هستید، 65 سال یا بیشتر دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 14800 دلار بوده است.
شما یک بیوه یا بیوه با یک فرزند تحت تکفل هستید، زیر 65 سال سن دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 16600 دلار بوده است.
شما یک بیوه یا بیوه با یک فرزند وابسته هستید، 65 سال یا بیشتر دارید و درآمد ناخالص شما کمتر از 17850 دلار بوده است.

عکس: shutterstock

اظهارنامه مالیاتی باید تا 15 آوریل تسلیم شود (در سال 2016، این تاریخ جمعه است، بنابراین مهلت به 18 آوریل منتقل می شود)، اما ارزش دارد که از قبل گزارش های خود را آماده کنید، زیرا حسابداران ممکن است چندین هفته بیش از حد بارگیری شوند. قبل از موعد مقرر

اگر از حسابدار استفاده نمی کنید، برنامه های مختلفی مانند TurboTax یا File برای کمک به شما وجود دارد. اولین آنها، اگرچه برخی از خدمات رایگان را ارائه می دهد، اما اساساً پولی است. دومی توسط IRS ایجاد شده است، اما فقط برای کسانی که درآمد سالانه آنها زیر 62000 دلار است در دسترس است. شما همچنین می توانید از کمک اداره مالیات استفاده کنید، اما افراد زیادی خواهان مشاوره هستند که باید مدت زیادی منتظر بمانید تا به تماس پاسخ داده شود.

خوب، دارایی های مالی در خارج از کشور را فراموش نکنید. اگر مبلغ آنها بیش از 50000 دلار باشد، اطلاعات مربوط به درآمد باید در اظهارنامه ذکر شود.

آنها به طور متوسط 1 تا 4 درصد از ارزش ملک در سال را صرف نگهداری و تعمیرات مسکن می کنند.

متوسط هزینه مسکن ماهانه در کالیفرنیا 600 دلار، در فلوریدا - 520 دلار، در ایالت نیویورک - 560 دلار، در تگزاس - 700 دلار است. برای مثال، نگهداری یک آپارتمان تعاونی در منهتن به ارزش 13 میلیون دلار تقریباً 13000 دلار در ماه هزینه دارد. صاحبان یک خانه دو خوابه در فلوریدا تقریباً 500 دلار در ماه هزینه می کنند.

مالیات بر مستغلات

مالیات بر دارایی در ایالات متحده یک بار در سال به دادگاه منطقه پرداخت می شود. این نرخ به طور متوسط حدود 1٪ از ارزش ملک است، اما میزان مالیات بسته به ایالت متفاوت است. به عنوان مثال، صاحبان املاک کالیفرنیا به طور متوسط 2839 دلار در سال برای هر نفر پرداخت می کنند.

از سال 2013، حداکثر نرخ مالیات بر عایدی سرمایه (نرخ سود سرمایه) - از 15 به 20٪، و همچنین مالیات بر ارث و هدیه (مالیات بر املاک، مالیات بر هدیه) - از 35 به 40٪ افزایش یافته است.

هزینه های اشتراکی

برای خانه ای با سه اتاق خواب، دو حمام و دو گاراژ، هزینه آب ماهانه 100 تا 150 دلار است، همان هزینه برق و گاز 100 تا 250 دلار است.

در زمستان، گرمایش با گاز طبیعی به طور متوسط حدود 680 دلار، پروپان - 1700، برق - 900 هزینه دارد. هزینه تهویه مطبوع حدود 370 دلار در سال است.

چمن زنی حدود 80 دلار هزینه دارد و حذف زباله 35 تا 40 دلار در ماه هزینه دارد.

هزینه انجمن صاحبان خانه از 200 تا 400 دلار در ماه متغیر است. هرچه کلاس مسکن بالاتر باشد و امکانات رفاهی بیشتر در خانه (استخر، سالن بدنسازی و غیره) بیشتر باشد، این هزینه ها بیشتر می شود.

در نیویورک، برق به طور متوسط 75 دلار در ماه، تلویزیون - 116 دلار، اینترنت - 45 دلار، تلفن ثابت - 20-25 دلار هزینه دارد.

بیمه

می توانید در برابر بلایای طبیعی بیمه نامه بگیرید. از 1 تا 5 درصد در سال هزینه شی صرف آن می شود. این به عوامل زیادی بستگی دارد: آیا خطر سیل وجود دارد، آیا منطقه در معرض خطر گردباد است و غیره؟ بیمه آتش سوزی 350 دلار در سال هزینه دارد و بیمه لوله کشی، برق و تهویه مطبوع هزینه 325 دلار دارد. حداکثر هزینه بیمه تا 1000 دلار است. در سال.

دیگر

یک خانواده آمریکایی به طور متوسط 125 دلار در ماه یا 1500 دلار در سال برای مبلمان، لوازم خانگی، ظروف و سایر وسایل خانه خرج می کند. هزینه تعمیرات می تواند تا 2000 دلار در سال باشد. خدمات نظافت 75 تا 175 دلار در ماه هزینه دارد. تمیز کردن خانه از آفات بین 250 تا 1200 دلار هزینه دارد.

در ماه‌های اخیر، اغلب با بحث‌هایی در مورد مالیات در ایالات متحده در هابره مواجه شده‌ام. به عنوان یک قاعده ، این در موضوعاتی اتفاق می افتد که به دلایلی بحث به موضوعات ابدی "همه چیز با ما بد است - همه چیز با آنها خوب است" ، "همه چیز با ما خوب است - همه چیز با آنها بد است" لغزش یافته است. وقت آن است که از اینجا برویم»، «بله، در ایالات متحده چنین مالیات هایی وجود دارد که معلوم نیست مردم فقیر چگونه در آنجا زنده می مانند» و غیره.

یک بار دیگر با چنین بحثی روبرو شدم، همانجا در نظرات پرسیدم و حتی سؤال حبره مربوطه را پرسیدم - مردم، شاید به جای بحث تصادفی در مورد مالیات در ایالات متحده در یک دسته از موضوعات مختلف، اجازه دهید یک پست جداگانه جداگانه بنویسم. در مورد این موضوع، و آیا ما قرار است در آنجا بحث کنیم؟ برای این اظهار نظر و هبراکشن مقدار زیادی کارما و هابراسیل دریافت کردم و در واقع می توانستم در آنجا متوقف شوم زیرا هدف به دست آمده است، موها-ها-ها. با این حال، برخی از افراد در حال حاضر شروع به پرسیدن از من کرده اند که مقاله وعده داده شده کجاست و ظاهراً من نمی توانم از نوشتن پست خارج شوم ...

بحث های مالیاتی در چنین موضوعاتی معمولاً به سه گروه قابل توجه تقسیم می شود:

کسانی که اطلاعات کمی در مورد مالیات در ایالات متحده دارند، اما دوست دارند دست اول بیشتر بیاموزند، و همچنین تمام سوالات خود را در یک مکان بپرسند و برای هر پاسخ تنها 0.99 دلار پاسخ دریافت کنند!
کسانی که واقعاً موضوع را درک می کنند (در 90٪ موارد اینها افرادی هستند که در ایالات متحده کار و زندگی می کنند). مردم معمولاً در گفت‌وگوها با اظهارنظرهای کوتاه شرکت می‌کنند، زیرا موضوع پیچیده است و هر بار توصیف همه چیز با جزئیات بسیار تنبل است و به طور کلی یک کار ناسپاس است.
کسانی که در مورد مالیات در ایالات متحده از منابع مختلف مشکوک مانند پست های وبلاگ تحلیلگران صندلی راحتی می دانند، اما نظر دارند.

برای اولین بار تصمیم گرفتم این پست را بنویسم. از طرف دوم، نظرات و اضافات را با کمال میل خواهم پذیرفت. هنوز دیگران ممکن است نگران نباشند.

در قسمت اول در مورد مالیات ها به طور کلی، در مورد مالیات های فدرال و ایالتی و نحوه محاسبه آنها و در مورد مالیات تامین اجتماعی / مدیکر خواهم نوشت.

که در بخش دوم(به زودی) - در مورد چرخه مالیات سالانه و اشکال مختلف - W-2، W-4، 1040NZ و غیره و غیره.

که در بخش سوم(به زودی) - در مورد فرآیند تشکیل اظهارنامه مالیاتی، در مورد سایت هایی که به شما کمک می کنند فرم های سنگین را پر کنید، در مورد اعمال کسر مالیات، و مهمتر از همه، در مورد مالیات در ایالات متحده - اگر دلایلی وجود داشته باشد، چگونه می توانید مقدار قابل توجهی را پس بگیرید. بخشی از مالیات های کسر شده از شما بنابراین، با خواندن این پست، به خاطر داشته باشید که اکثر مردم پول می پردازند به طور قابل توجهی کوچکترمالیات ها نسبت به مالیات هایی که در اینجا به عنوان مثال بدون در نظر گرفتن کسورات احتمالی محاسبه می کنم.

برو

در مورد چه مالیات هایی صحبت می کنیم؟

من فقط در مورد مالیات هایی صحبت خواهم کرد که برای 95٪ افراد جالب تر است - مالیات بر درآمد شخصی و عمدتاً - مالیات بر دستمزد دریافتی توسط افرادی که در سازمان ها به عنوان کارمند کار می کنند.

مالیات بر درآمد شرکتی موضوع کاملاً متفاوتی است که من حتی به آن نمی پردازم. سایر انواع مالیات بر افراد (مالیات بر درآمد بر سود سهام، مالیات بر درآمد حاصل از املاک اجاره ای، مالیات های پرداخت شده توسط افراد خوداشتغال) - به طور خلاصه به آنها اشاره می کنم، زیرا من هرگز آنها را پرداخت نکرده ام و تجربه عملی در اینجا ندارم. .

پیوندهای زیادی در سراسر متن وجود خواهد داشت، هم به اسناد رسمی در وب سایت IRS و هم به مقالات روسی زبان که خواندم و مفید بودند.

کمی تئوری کلی و اعداد

دموکراسی اصلی کره زمین دائماً به پول نیاز دارد که یکی از منابع اصلی آن مالیات است. تولید ناخالص داخلی ایالات متحده برای سال 2011 تقریباً 15 تریلیون دلار است.

درآمدهای مالیاتی در تمام سطوح (فدرال، ایالتی و محلی) تقریباً 27 درصد از این مقدار را تشکیل می دهد. برای مقایسه، در سوئد مالیات 48٪ از تولید ناخالص داخلی، در بریتانیا - 39٪، در روسیه - 37٪، در چین - 17٪ است. 33 درصد از کل مالیات ها، مالیات بر درآمد شخصی، 24 درصد، کل مالیات های ارزشی است (یعنی آن هایی که به عنوان درصدی از بهای تمام شده کالا - حقوق گمرکی، مالیات فروش و غیره محاسبه می شود، بخش قابل توجهی از این مالیات است. همچنین از جیب ساکنان ایالات متحده پرداخت می شود)، 20٪ - مالیات تامین اجتماعی (همانطور که به ما گفته می شود به SSA - اداره تامین اجتماعی می رود)، که این پول را صرف حقوق بازنشستگی، مزایا و سایر مزایای اجتماعی می کند، 15٪ - مالیات. در درآمد شرکت، و 8٪ - هزینه های مختلف.

اگر به طور خاص به درآمدهای بودجه فدرال نگاه کنیم، وضعیت به شرح زیر است. در منابعی که پیدا کردم، ارقام کمی متفاوت است، اما ترتیب کلی این است: 45٪ از بودجه فدرال مالیات بر درآمد افراد است، یعنی. مالیات بر درآمد شهروندان، 10٪ مالیات بر درآمد شرکت ها، مالیات بر درآمد شرکت ها است. و 34 درصد مالیات تامین اجتماعی است.

کمی بیشتر در مورد ساختار مالیات تامین اجتماعی / بیمه اجتماعی. بخشی از آن از حقوق کارمندان، بخشی از کارفرمایان، که با جزئیات بیشتر، به طور خلاصه توضیح داده شده است، کسر می شود:

اگر شخصی برای یک کارفرما کار می کند، 4.2٪ از درآمد ناخالص او (حقوق قبل از مالیات) از او کسر می شود و 6.2٪ از حقوق کارمند از سود شرکت از کارفرما کسر می شود و 1.45٪ "به طور مساوی" کسر می شود. از هر دو برای مالیات مدیکر. توجه - حداکثر درآمد مشمول مالیات برای مالیات تامین اجتماعی (SS) نمی تواند از 110 هزار دلار در سال تجاوز کند. شما نمی توانید بیش از 4624 دلار در سال در این مالیات دریافت کنید. 110 هزار (برای سال 1391) به ترتیب مبلغ تعیین شده در هر سال است. مقامات بسته به تورم، وضعیت اقتصاد و سایر عوامل.
اگر شخصی به صورت خوداشتغال باشد، 10.4 درصد از درآمد به عنوان مالیات تأمین اجتماعی و 2.9 درصد به عنوان مالیات مدیکر از وی کسر می شود.

Medicare برنامه ای است که مراقبت های بیمارستانی مقرون به صرفه را برای افراد فقیر و مسن ارائه می دهد.

کسانی که به تاریخ مالیات در ایالات متحده علاقه مند هستند، اطلاعات زیادی پیدا خواهند کرد - به عنوان مثال، نحوه تغییر مالیات در ایالات متحده در طول قرن بیستم.

سه سطح مالیات وجود دارد. مالیات های فدرال تعیین شده توسط دولت فدرال (همه آنها را می پردازند)، مالیات های تنظیم شده توسط دولت های ایالتی، و مالیات های محلی در شهرستان ها و شهرها (تعیین شده توسط دولت های محلی)

همه مسائل مربوط به پرداخت مالیات توسط خدمات درآمد داخلی (IRS) - اداره مالیات ایالات متحده رسیدگی می شود. وب سایت IRS www.irs.gov است.

درباره مالیات هایی که از پولی که به سختی به دست آورده اید کسر می شود بیشتر بیاموزید.

3 یا 4 مالیات وجود دارد که از پولی که به دست می آورید کسر می شود - مالیات بر درآمد شخصی فدرال، مالیات ایالتی (در همه ایالت ها به جز 8 ایالت پرداخت می شود)، مالیات تامین اجتماعی و مالیات درمانی - که یک مالیات فدرال است و در همه جا بر روی چک حقوق شما پرداخت می شود.

مالیات فدرال

همانطور که از نام آن پیداست، در تمام ایالت ها به نفع بودجه فدرال پرداخت می شود. با استفاده از جدول زیر محاسبه می شود (ستون سمت چپ برای افراد بدون همسر، دوم برای همسرانی است که با هم اظهارنامه مالیاتی ارائه می کنند، سوم اگر دو نفر متاهل هستند اما به دلایلی جداگانه اظهارنامه را ارسال می کنند، ستون سمت راست درصد است. مالیات در این سطل):

طبق الگوریتم زیر.

اجازه دهید در تگزاس زندگی کنم، یعنی. من مالیات ایالتی نمی پردازم، حقوق من 75 هزار دلار است (برای تگزاس، برای کالیفرنیا یا نیویورک این حقوق کمی است)، من می خواهم مالیات فدرال خود را بدانم. من حقوقم را می گیرم و اول از همه کسر استاندارد همه افراد مجرد را از آن کم می کنم، 5800 دلار از حقوق من می شود، یعنی. 69200.00 دلار باقی می ماند - این درآمد مشمول مالیات من است (فرض کنیم که کسر دیگری برای وام مسکن، تحصیل کودکان، هزینه های پزشکی و غیره ندارم). من این مبلغ را برای حداقل سطل مالیات اعمال می کنم - از 0 تا 8376 دلار، برای این بخش از حقوق خود 10٪ مالیات می پردازم. من بقیه را به سطل بعدی اعمال می کنم - از 8,376 دلار تا 34,001 دلار، برای اینها (34,001 - 8,376 = 25,625.00 دلار) من 15٪ مالیات می پردازم. من آن را در سطل بعدی اعمال می کنم، سقف بالای آن (82,401 دلار) دیگر برای حقوق من کافی نیست. من به عنوان 69,200.00 - 34,001.00 دلار = 35,199 دلار محاسبه می کنم، در این بخش از درآمد من 25٪ مالیات می پردازم. بنابراین 8,376.00 دلار × 0.1 + 25،625.00 دلار × 0.15 + 35،199.00 دلار × 0.25 = $13,481.10 . با تقسیم بر 75000، به این نتیجه می رسیم که تقریباً 18 درصد حقوقم را پرداخت می کنم.

با این حال، در عمل، این فرمول ها به ندرت استفاده می شوند - همه از جداول دقیق استفاده می کنند که همه چیز قبلاً محاسبه شده است، و با دانه بندی تا 100 دلار درآمد، درصد مالیات دقیق توضیح داده شده است، برای مثال - اگر درآمد شما از 75000 دلار تا 75099 دلار باشد. تا مالیات فدرال شما (اگر مجرد هستید و کسر دیگری ندارید) - 17.97٪، چیزی شبیه به آن.

چیزی شبیه به این خواهد بود:

اکنون بیایید ببینیم که وضعیت مالیات بر تامین اجتماعی / مدیکر چگونه است.

همانطور که به یاد داریم، مالیات SS 4.2٪ است، مالیات مدیکر 1.45٪ از درآمد مشمول مالیات است. مالیات SS 69200 x 4.2% = 2906 دلار، مالیات مدیکر - 1003 دلار خواهد بود.

آن ها کل مالیات 17390 دلار / 75000 دلار = 23.2٪ خواهد بود.

مالیات استانی

مالیات های ایالتی در همه ایالت ها به جز موارد زیر پرداخت می شود و علاوه بر مالیات های فدرال است:

آلاسکا، فلوریدا، نوادا، داکوتای جنوبی، تگزاس، واشنگتن (ایالت واشنگتن، ایالتی در شمال غربی کشور، شمال اورگان و کالیفرنیا - نباید با شهر واشنگتن، که در ساحل شرقی در ناحیه قرار دارد، اشتباه شود. از کلمبیا!) و وایومینگ. این ایالت ها مالیات بر درآمد شخصی ندارند. چرا - دلایل از ایالت به ایالت دیگر متفاوت است. به عنوان مثال، به هر حال غیرممکن است که کسی را به آلاسکا جذب کنید، بنابراین نه تنها مالیات بر درآمد وجود ندارد، بلکه پس از دو سال زندگی در ایالت و داشتن شرایط خاص، آنها شروع به پرداخت سود سهام ویژه از دولت ایالتی می کنند. در نوادا، ناگهان، دولت خوب و سخاوتمند نیازی به مالیات بر درآمد ندارد، زیرا مالیات کافی بر برنده قمار و مالیات فروش دارد. شاید این ربطی به این واقعیت داشته باشد که لاس وگاس در نوادا واقع شده است.
دو ایالت دیگر (نیوهمپشایر و تنسی) مالیات بر حقوق و دستمزد ندارند، اما یک مالیات ثابت 5 تا 6 درصدی بر سود سهام و سود حاصل از سپرده های بانکی وجود دارد.

در 7 ایالت دیگر (کلرادو، ایلینوی، ایندیانا، ماساچوست، میشیگان، پنسیلوانیا، یوتا) مالیات بر درآمد ثابت است (همان درصد، صرف نظر از میزان درآمد، به مقدار زیر اخذ می شود:

کلرادو - 4.63٪
ایلینوی - 5.0٪
ایندیانا - 3.4٪
ماساچوست - 5.3٪
میشیگان - 4.35٪
پنسیلوانیا - 3.07٪
یوتا - 5.0٪

در سایر ایالت ها، مالیات بر درآمد در مقیاس تصاعدی وضع می شود؛ هر چه درآمد بیشتر باشد، درصد مالیات بالاتر است. برخی از بالاترین مالیات ها، همانطور که بسیاری احتمالاً می دانند، در کالیفرنیا است - تا 9.3٪ از درآمد مشمول مالیات، + علاوه بر این، به طوری که زندگی مانند عسل به نظر نمی رسد، 1٪ مالیات بر خدمات بهداشت روانی (!) برای کسانی که درآمد مشمول مالیات دارند. بیش از یک میلیون دلار در سال است.

بیایید به مثال مالیات دولتی تصاعدی نگاه کنیم.

در اینجا می توانید جدول محاسبه مالیات برای کالیفرنیا را مشاهده کنید، در حالی که الگوریتم مانند مالیات فدرال است، یعنی. ابتدا از پایین ترین محدوده مالیاتی عبور می کنیم و برای بخشی از حقوق که به آن تعلق می گیرد، مطابق آن پرداخت می کنیم. درصد نشان داده شده در خط اول در ستون سمت راست (1%)، اگر پس از آن چیزی از حقوق ما باقی بماند، به سطل مالیاتی بعدی می رویم و بر این اساس قسمت مربوطه از حقوق را امتحان می کنیم. . 2 درصد و غیره.

تنها تفاوت این است که در ایالت هایی که مالیات ایالتی وجود دارد، علاوه بر کسر استاندارد فدرال، یک کسر ایالتی از حقوق کسر می شود. آن ها مبلغ مشمول مالیات 100000 - 5800 دلار (کسر استاندارد فدرال) - 7009.76 دلار (کسر استاندارد ایالتی) = 87190.24 دلار خواهد بود.

نمونه ای برای حقوق یک فرد مجرد، 100 هزار دلار. در این مثال، هر دو مالیات فدرال و ایالتی محاسبه می شود.

سطل های مالیاتی ستون اول برای افراد مجرد، ستون دوم برای کسانی که همسر دارند، آخرین ستون به ترتیب درصد مالیات بخشی از حقوق است. سطل:

IRS

افزودن برچسب

اغلب از من در مورد مالیات در آمریکا سؤال می شود. همه اینها اینجا چگونه اتفاق می‌افتد، مالیات‌ها در ایالات متحده چیست، کجا نگه داشته می‌شود، چقدر می‌پردازم و غیره. پست امروز کاملاً به این موضوع اختصاص دارد.

مالیات نقش مهمی در زندگی آمریکایی دارد. عدم پرداخت مالیات به شدت مجازات می شود. جرایم مالیاتی، محاکمه های پرمخاطب، سلبریتی های محکوم مدام بر لبان همه است. ضرب المثل معروف این است که دو چیز وجود دارد که نمی توانید در زندگی از آنها اجتناب کنید: مرگ و مالیات.” - در ایالات متحده آمریکا متولد شد.

من 100٪ از همه ظرافت ها را نمی دانم (نه یک حسابدار یا یک وکیل)، من خودم شغلی ندارم، من یک کارمند هستم. من یک آپارتمان اجاره می کنم و در تگزاس زندگی می کنم. من عمدتاً در مورد چیزی که با آن روبرو می شوم خواهم نوشت، بنابراین اگر جایی چیزی را ذکر نکرده ام، لطفاً زیاد مرا سرزنش نکنید. :) ما عمدتاً در مورد آنچه برای بیشتر جالب است صحبت خواهیم کرد: مالیات بر حقوق. این چیزی است که اغلب از من می پرسند. چیزی که اکثر مردم عادی هر سال با آن روبرو می شوند.

من سعی می کنم اطلاعات اولیه را تجزیه کنم:

چه کسی مالیات می پردازد؟

هر مقیم ایالات متحده موظف است در قبال خود مسئولیت داشته باشد: یک بار در سال، باید اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت کند و مالیات بپردازد.

علاوه بر این، مهم است که آیا شما بیش از 180 روز در سال در ایالات متحده هستید یا خیر مقیم مالیاتی). اگر بیشتر سال را در روسیه زندگی می کنید و فقط چند ماه در سال به یک سفر کاری به آمریکا می روید، مالیات را فقط در روسیه ثبت می کنید. از این گذشته، اگر کشور شما یک معاهده مالیات مضاعف با ایالات متحده دارد (مانند روسیه)، حتی اگر در زمان اقامت در ایالات متحده چیزی به دست آورده باشید، در ایالت ها مالیات پرداخت نمی کنید.

متأسفانه، اگر شهروند مثلاً اوگاندا هستید، هم در ایالات متحده آمریکا (در مورد درآمد دریافتی در ایالات متحده) و هم در خانه (بر کل درآمد سالانه خود) ملزم به پرداخت مالیات خواهید بود.

چه کسی مالیات می گیرد؟

تمام امور مالیاتی در ایالات متحده توسط IRS فدرال (سرویس درآمد داخلی) انجام می شود.
U آنها را در وب سایتو تمامی مدارک اعم از فرم ها و توضیحات موجود است.

نکته دیگر این است که ظرافت های زیادی در ثبت مالیات وجود دارد (فرد معمولی به ندرت با آنها روبرو می شود، اما اتفاق می افتد) که نمی توانید خود را فقط به یک وب سایت محدود کنید: یک حرفه ویژه "مشاور مالیاتی" وجود دارد که همه نکات را درک می کند. و ظرافت های هزاران و هزاران قانون و موارد خاص .

اگر پرونده شما پیچیده است، باید به دفتر مشاور مالیاتی مراجعه کنید. اگر پرونده شما ساده‌تر است، می‌توانید خودتان یک اظهارنامه تنظیم کنید یا (که بسیار ساده‌تر است) از سایت‌های شخص ثالث مانند TurboTaxیا TaxAct .

چگونه اظهارنامه مالیاتی تشکیل دهیم؟

در ابتدای هر سال ارسال می شود: از اول ژانویه و آخرین مهلت آن است 15 آوریل.

شما فقط باید یک فرم مالیاتی را انتخاب کنید (بسته به وضعیت شما چندین مورد از آنها وجود دارد)، کمی محاسبه را روی ماشین حساب انجام دهید، این فرم را پر کنید، در صورت لزوم برخی اسناد را پیوست کنید - و آن را به IRS ارسال کنید.

می توانید فرم مورد نیاز خود را پرینت بگیرید، آن را با دست پر کنید و از طریق پست بفرستید (و بسیاری هنوز این کار را انجام می دهند)، یا می توانید آن را به صورت الکترونیکی در وب سایت IRS ارسال کنید، یا می توانید از همان خدمات متعددی مانند استفاده کنید. TurboTaxیا TaxAct(تفاوت های زیادی وجود دارد)، جایی که آنها نیز گام به گام همه چیز را برای شما توضیح می دهند، دست شما را می گیرند و شما را در هر قسمت از این فرم های نامفهوم راهنمایی می کنند و در پایان همه چیز را برای شما پر می کنند و می فرستند. با هزینه کمی (البته 10-40 دلار) :)

سطوح مالیاتی

باید بدانید که مالیات در ایالات متحده به سه سطح تقسیم می شود:

مالیات های فدرال (همه ساکنان ایالات متحده آنها را پرداخت می کنند)
مالیات های ایالتی (که توسط ساکنان یک ایالت خاص پرداخت می شود)
و مالیات های محلی (مالیات های اضافی مختلف تعیین شده توسط دولت های محلی شهرستان ها و شهرها)

مثلاً وقتی می گویند: تگزاس مالیات بر درآمد ندارد- شایان ذکر است که نه تنها مالیات ایالتی وجود دارد، بلکه مطمئناً مالیات بر درآمد فدرال و احتمالاً مالیات های محلی نیز وجود دارد. اما این هنوز به این معنی است که متوسط کارگر در تگزاس مالیات بسیار کمتری از مثلاً در کالیفرنیا پرداخت می کند.

«پایه مشمول مالیات» چیست؟

پایه مشمول مالیات بخشی از حقوق سالانه است که مشمول مالیات می شود.
به طور کلی، باید بدانید که بخشی از حقوق شما مشمول مالیات نمی شود.

ما اکنون در مورد دسته های خاص درآمد صحبت نمی کنیم، مانند: سود سهام، برنده های قرعه کشی و کازینو، هدایا، ارث، انعام و غیره. دسته بندی های مختلفی از درآمد وجود دارد و قوانین محاسبه مالیات بر درآمد برای همه آنها متفاوت است. اکنون در مورد رایج ترین نوع درآمد - دستمزد صحبت خواهیم کرد.

بخور معافیت شخصی. این بستگی به تعداد افراد تحت تکفل دارد (مثلاً فرزندان) و اگر هیچ کدام نباشند و تنها زندگی کنید - معادل 3900 دلار است.

نیز وجود دارد کسر شخصی استاندارد. در واقع، آنها نیز متفاوت هستند و برای مثال، اگر شما یک لیسانس هستید، کسر سالانه شما برابر با 6100 دلار خواهد بود (برای سال 2013)

وجود دارد - کسرهای ویژه. برای هر وابسته (اگر کسی با شما زندگی می کند و درآمدی ندارد). برای داشتن وام مسکن برای آموزش کودکان. برای برخی از خریدهای مربوط به کار. چون شما نظامی هستید. برای هزینه های پزشکی چون بیمه درمانی دارید. چون ملک را اجاره می دهید و ارزشش را از دست می دهید. برای آنچه در صندوق بازنشستگی خود می گذارید. برای از دست دادن سود سهام در سهام سقوط کرده است. بله، خیلی برای آن!

تعداد این کسورات ویژه بسیار زیاد است و قوانین، پیچیدگی ها و اسناد زیادی وجود دارد که باید در اظهارنامه گنجانده شود، که این حوزه ای است که چالش اصلی را هنگام تشکیل اظهارنامه مالیاتی ایجاد می کند. این چیزی است که اساسا ارتش مشاوران مالیاتی را تغذیه می کند. و به همین دلیل است که در آمریکا مرسوم است که همه رسیدها، همه پرینت ها، همه قراردادها و توافقات - حداقل برای یک سال - نگه داشته شوند.

هر چیزی که پس از کسرها باقی می ماند، مبلغی است که مالیات پرداخت می کنید.

پس چه چیزی به حقوق شما تعلق می گیرد؟

بنابراین، چه چیزی از دستمزد کارگران در ایالات متحده اخذ می شود؟

مالیات بر درآمد فدرال
مالیات بر درآمد ایالتی
مالیات تامین اجتماعی - صندوق اجتماعی که از طرف کارفرما پرداخت می شود
Medicare - صندوق پزشکی که توسط کارفرما پرداخت می شود

بیایید به هر یک از آنها با کمی جزئیات بیشتر نگاه کنیم:

1- مالیات بر درآمد فدرال

در همه ایالت ها همینطور است. در مقیاس پیشرونده و با استفاده از جداول ویژه محاسبه می شود.
انتخاب جدول مهم است: چه به تنهایی یا همراه با همسرتان (شما می توانید هر دو را انجام دهید). و نتایج متفاوتی خواهد داشت. این یا آن روش مزایای خاصی را ارائه می دهد (می توانید آن را در گوگل جستجو کنید یا از یک مشاور بخواهید).

فرض کنید شما یک لیسانس هستید که به تنهایی زندگی می کنید، حقوق شما 75000 دلار است و هیچ کسر خاصی ندارید، سپس مالیات بر درآمد فدرال شما بر روی آن حقوق تقریباً 18٪ خواهد بود.

اگر برای یک کارفرما کار می کنید، آنها می توانند این مالیات را برای شما بپردازند و به شما حقوق خالص بدهند. اگر برای خودتان کار می کنید، در پایان سال باید خودتان این مالیات را پرداخت کنید.

2 - مالیات بر درآمد ایالتی

این نیز مالیات بر درآمد است، اما به ایالتی که در آن ساکن هستید پرداخت می شود.

همانطور که در مورد مالیات بر درآمد فدرال وجود دارد، اگر برای یک کارفرما کار می کنید، آنها می توانند این مالیات را برای شما بپردازند و به شما یک چک خالص پرداخت کنند. اگر برای خودتان کار می کنید، در پایان سال باید خودتان این مالیات را پرداخت کنید.

این مالیات در هر ایالت متفاوت است:
جایی گم شده است (در 8 ایالت، از جمله تگزاس ما).
در بعضی جاها ثابت و در بعضی جاها پیشرونده است.

در اینجا نقشه ای از ایالات متحده با نرخ مالیات ایالتی برای سال 2013 آمده است:

حالت‌های دارای مقیاس پیشرونده با رنگ قرمز، حالت‌های دارای مقیاس ثابت با رنگ آبی نشان داده شده‌اند.
در ایالت‌های دارای مقیاس پیشرونده، ارقام به طور میانگین محاسبه می‌شوند.

3 – مالیات تامین اجتماعی

این مالیات برنامه بازنشستگی فدرال و برنامه کمک به پرداخت هزینه های معلولان و بیکاران را فراهم می کند.

این مالیات نه از پایه مشمول مالیات، بلکه از کل مبلغ حقوق قبل از پرداخت هر چیزی محاسبه می شود و 4.2 درصد نرخ حقوق است. معمولاً توسط کارفرما پرداخت می شود و به هیچ وجه لازم نیست نگران آن باشید. بد نیست اشاره کنیم که کارفرما نیز به نوبه خود ملزم به پرداخت مالیات 6.2 درصد از حقوق کارمند است.

اگر برای خودتان کار می کنید، باید مالیات تامین اجتماعی را هم برای خود و هم برای "کارفرما" بپردازید - 10.4٪ از درآمدتان.

4 - مدیکر

این یک برنامه فدرال مراقبت های بهداشتی مقرون به صرفه برای افراد فقیر و مسن است.
مانند مالیات تامین اجتماعی از کل حقوق کسر می شود و 1.45 درصد است. دقیقاً همان بار - 1.45٪ - توسط کارفرما در مالیات پرداخت می شود.

و اگر برای خودتان کار می کنید، در مجموع مالیات مدیکر را پرداخت می کنید: 2.9٪ از درآمد خود.

آیا این مواد را دوست دارید؟ به نظر شما جالب است؟
آیا می خواهید در مورد آمریکا بیشتر بدانید؟
در مورد نحوه مهاجرت به ایالات متحده و زندگی در آنجا؟

پس چقدر هنوز جواب می دهد؟

بیایید جمع کنیم که چند پوست از حقوق یک کارگر معمولی کنده می شود:

فرض کنید یک مجرد مجرد داریم که در تگزاس زندگی می کند و حقوقش 75000 دلار است
پایه مشمول مالیات 75000 - 6100 دلار - 3900 دلار = 65000 دلار است.

مالیات بر درآمد فدرال = حدود 18٪ از پایه مالیاتی.
طبق یک صفحه مخصوص محاسبه می شود (من آن را در اینجا نمی دهم) ، با توجه به محدوده ها ، زیرا مترقی است. این به 12178 دلار می رسد
مالیات دولتی = 0٪ (همچنین از پایه مالیاتی)
مالیات تامین اجتماعی = 4.2%
مدیکر = 1.45٪

ما چه داریم؟

12178 دلار + 75000*4.2% + 75000*1.45% = 12178 + 3150 + 1088 = 16416 دلار در سال.
که تقریباً 21.8 درصد حقوق است.

اتفاقاً این خیلی شبیه به فیگور من است.
در ایالت های دیگر، با حقوق های مختلف، موقعیت های خانوادگی و غیره. ممکن است کاملاً متفاوت باشد، کمتر یا بیشتر، به عنوان مثال 17٪ یا حتی 50٪

آههههههه! چقدر پیچیده است!

موافقم، همه چیز بسیار دشوار است.
و به همین دلیل است که تقریباً هیچ کس روی کاغذ حساب نمی کند. همه از اپلیکیشن های خاص یا سایت هایی که قبلا ذکر کردم استفاده می کنند که همه چیز را برای شما به زیبایی محاسبه و نوشته می کنند.

می توانید از ماشین حساب مناسب سمت راست استفاده کنید و محاسبه کنید که در یک ایالت خاص در شرایط خود و با درآمد خود چقدر مالیات پرداخت خواهید کرد.

من می خواهم یک بار دیگر روشن کنم که ساده ترین مورد را شرح می دهم. به محض اینکه شخص از ایالتی به حالت دیگر حرکت می کند، اتفاقات شروع می شود. کدام ایالت چقدر باید پرداخت کند؟ در چه مقیاسی؟ و اگر در همان زمان فرزندی نیز داشت، بیمه خود را تغییر داد، پای خود را شکست، مدتی را در بیمارستان گذراند، دو ماه کار نکرد، طلاق گرفت، در یک کازینو گم شد، با موفقیت سهام را در بورس فروخت، املاک خارج از کشور فروخت، دوباره با یک زن با 3 فرزند ازدواج کرد، و در وسط سال - هاپ و بازنشستگی؟ آیا می توانید تصور کنید که وضعیت واقعی چقدر می تواند پیچیده تر باشد؟

اما بیایید حواسمان پرت نشود، ما یک کارمند معمولی با حقوق داریم، یادتان هست؟ :)

دقیقا چگونه مالیات می پردازند؟

مالیات به دو صورت پرداخت می شود: یا کارفرما آن را تا زمان پرداخت حقوق نگه می دارد یا اینکه شما حقوق کامل دریافت می کنید و در پایان سال خودتان مالیات می پردازید. تقریباً همه کارمندان راه اول را ترجیح می دهند.

چگونه این کار را انجام می دهند: آنها با کارفرما مذاکره می کنند تا مثلاً 25٪ از حقوق شما را مالیات بر درآمد بپردازد. و آنچه را که باقی مانده بود به تو داد. شما می توانید در مورد 10% و 60% توافق کنید - حق شماست. در پایان سال، زمانی که مالیات خود را ثبت می کنید، میزان مالیاتی را که قبلاً در آن سال پرداخت کرده اید، مشخص می کنید. و در صورت داشتن هر گونه کسر (مثلاً فرزندی در طول سال به دنیا آمد، وام مسکن گرفتید یا از کار افتادید)، دولت موظف است بخشی از مالیات را به شما برگرداند (بازپرداخت مالیات)

اگر کمی کمتر از مقدار لازم مالیات پرداخت کرده اید، پس از تسلیم اظهارنامه مالیاتی، ملزم به پرداخت مبلغ اضافی به ایالت هستید.

جالب اینجاست که وقتی مالیات را به تعویق می اندازید، بهره (4.25 درصد) تعلق می گیرد و به مرور زمان بیشتر و بیشتر بدهکار می شوید. از سوی دیگر، اگر این دولت به شما بدهکار است، به نوبه خود 4.25 درصد به سهم خود اضافه می کند.

وقتی ناگهان خود را بدهکار نمی‌بینید، اما دستمزد اضافی دریافت می‌کنید، خوب است و بسیاری از افراد با کارفرما موافقت می‌کنند که چنین مبلغی را به منظور قرار گرفتن در «نرخ مالیات تقریبی شما» نگه دارد.

سایر مالیات ها

اغلب از من می پرسند "در مورد سایر مالیات ها چطور"؟
بله، چندین نوع مالیات دیگر وجود دارد که مستقیماً بر دستمزد اعمال نمی شود، اما با این وجود تأثیر قابل توجهی بر کیفیت زندگی در یک ایالت خاص دارد.

مالیات خودرو

قبلاً چندین بار در مورد او از من سؤال شده است.
مالیات خودرو از ایالت به ایالت دیگر متفاوت است، اما آنقدر ناچیز است که وجود ندارد. به خصوص در شرایطی که میزان بیمه اجباری خودرو به 1300 تا 1800 دلار در سال می رسد :)

فقط یک بار در سال حدود 40 تا 60 دلار برای ثبت نام ماشین در محل زندگی خود پرداخت می کنید، یک برچسب با اعداد دریافت می کنید، آن را روی شیشه جلو می چسبانید و تا سال آینده آن را فراموش می کنید. جالب است: این کار به صورت آنلاین انجام می شود، لازم نیست جایی بروید، برچسب ظرف چند روز از طریق پست می رسد.

مالیات بر املاک

در ایالات متحده مالیات بر دارایی توسط صاحبان خانه پرداخت می شود.
کاملاً قابل توجه است ، بنابراین قابل ذکر است.

به عنوان مثال، فرض کنید خانه ای به ارزش 280000 دلار دارید. شما مالیات املاک را پرداخت خواهید کرد که بسته به ایالت می تواند از 2000 تا 5000 دلار متغیر باشد. این به معنای پرداخت 200-500 دلار در هر ماه است!

در اینجا نقشه مالیات بر دارایی بر اساس ایالت آمده است:

به عنوان مثال تگزاس بالاترین مالیات بر دارایی را در ایالات متحده دارد و در کالیفرنیا 3 برابر کمتر است! اما نترسید - تفاوت هزینه یک خانه در تگزاس و یک خانه در کالیفرنیا را فراموش نکنید :) در کالیفرنیا، خود خانه ها به طور متوسط 2 برابر بیشتر هزینه دارند و مقدار مالیات آنقدرها هم کم نیست.

مالیات بر فروش

بخش مهمی از کیفیت زندگی یک آمریکایی است مالیات بر فروش. این مالیاتی است که توسط هر ایالت به طور جداگانه بر روی هر محصولی که در قلمرو آن فروخته می شود اخذ می کند. به عنوان مثال، یک کیسه چیپس ممکن است در تبلیغات تلویزیونی 2 دلار قیمت داشته باشد، اما در فروشگاه های ایالت های مختلف قیمت همان چیپس ممکن است متفاوت باشد: از 2.04 دلار (آلاسکا) تا 2.40 دلار (شیکاگو). این بدان معناست که وقتی به خرید مواد غذایی در ایالت های مختلف می روید، مقادیر متفاوتی پول خرج می کنید که نمی تواند بر کیفیت زندگی شما تأثیر بگذارد.

هر چیزی که مصرف می کنید: خرید مواد غذایی، رفتن به رستوران، خرید لباس، بنزین و تعمیر ماشین، خرید مبلمان، و تقریباً همه چیز مشمول مالیات فروش است. و در ایالت هایی که بالاتر است - همهقیمت ها بالاتر است

متوسط مالیات بر فروش بر اساس ایالت، به جز در دسته های خاصی که به طور جداگانه تنظیم می شود، عبارت است از:

همانطور که اشاره کردم، مالیات بر فروش به طور جداگانه برای دسته خاصی از کالاها تنظیم می شود، و برخی از کالاها - مانند بنزین، برای مثال - محدوده قیمت زیر را در سراسر کشور نشان می دهد (نمودار تاریخ امروز از gasbuddy.com):

به عنوان مثال، به نظر می رسد که در کالیفرنیا بنزین یک سوم گران تر از تگزاس است.

و هیچ آلاسکا در این نقشه وجود ندارد، همه چیز آنجا بورگوندی تیره است، بنزین به دلایلی بسیار گران است.

خوب، به طور کلی - چیزی شبیه به این.

موضوع بسیار حجیم است و نمی تواند در یک مقاله (یا حتی چندین مقاله) قرار گیرد، کتاب هایی در مورد آن نوشته شده است، آنها انواع ظرافت ها را برای چندین سال مطالعه می کنند و آن را به صورت حرفه ای انجام می دهند.

برای یک فرد معمولی کار سختی نیست که یک روز در سال را یک بار در سال صرف پر کردن و ارسال اظهارنامه مالیاتی در یک وب سایت راحت با نکات کند، جایی که آنها شما را از طریق مراحل راهنمایی می کنند، همه چیز را توضیح می دهند، همه چیز را برای شما محاسبه می کنند و پر می کنند. آن را بیرون بنابراین آنقدرها هم که به نظر می رسد سخت نیست وقتی به آن دست پیدا کنید.

امیدوارم به اکثر سوالات پاسخ داده باشم، اما اگر سوال دیگری دارید، به نظرات خوش آمدید!